欢迎访问名词吧!

当前位置

首页 > 经济 > 经济理论 > 期权性风险②名词解释

期权性风险②

期权性风险名词解释:一种利率风险。来源于银行资产、负债和表外业务中所隐含的期权。一般而言,期权赋予其持有者买入、卖出或以某种方式改变某一金融工具或金融合同现金流量的权利,而非义务。期权和期权性条款都是在对买方有利而对卖方不利时执行,因此,此类期权性工具因具有不对称的支付特征而会给卖方带来风险。对于银行业,若利率变动对存款人或借款人有利,存款人就可能选择重新安排存款,借款人可能选择重新安排贷款,从而对银行产生不利影响,这种不利影响即为期权性风险。